辽宁省沈阳市人民政府


沈阳市人事争议仲裁暂行规定
沈阳市人民政府


（1999年7月26日发布的沈阳市人民政府令第34号将本文废止）

第一章 总则
第一条 为妥善及时处理人事争议，保护当事人的合法权益，维护正常的生产、工作秩序和社会稳定，根据国家有关规定，结合我市实际情况，特制定本规定。
第二条 本规定适用于本市辖区内专业技术人员、管理人员与法人，法人与法人之间在适用干部人事法规中发生的争议。
第三条 仲裁机关审理人事争议案件，以事实为依据，以法规为准绳，先调解后裁决。
第四条 当事人在仲裁中的法律地位平等。
第五条 仲裁机关的调解、裁决和裁定具有法律效力，对争议当事人具有约束力。
第六条 当事人在仲裁活动中有申请回避、陈述、辩论、请求调解或裁决的权利，有提供有关证据的权利和义务。
第七条 争议当事人各方可以自行和解，申诉人可以改变申诉、申请撤诉。被诉人可以提起反诉。

第二章 机构
第八条 市、县、区设立人事仲裁委员会。
第九条 人事仲裁委员会由同级人事、组织、监察、司法、科委、教委等部门领导兼职组成。人事仲裁委员会主任由同级人民政府主管领导担任。
第十条 人事仲裁委员会下设办公室。办公室设在同级人事局，负责人事仲裁委员会的日常工作，审理人事争议案件。
第十一条 各级人事仲裁委员会办公室配备相应的专职仲裁员。并可根据仲裁需要聘请兼职仲裁员。兼职仲裁员在仲裁活动中享有专职仲裁员同等的权利。

第三章 受案范围
第十二条 仲裁机关受理下列人事争议案件：
(一)国家机关面向社会公开招录工作人员发生的争议；
(二)因人才流动发生的争议；
(三)因国家机关、事业单位工作人员辞职、被辞退或除名发生的争议；
(四)合同制干部因履行人事合同发生的争议；
(五)因适用干部人事法规需要仲裁的其它争议。
第十三条 仲裁机关对下列人事争议不予受理：
(一)国家机关、企事业单位内部因人事任免、干部调整、奖惩及工资福利待遇发生的争议；
(二)仲裁机关已经结案，又没有发现足以改变原仲裁结论证据的争议；
(三)人民法院、纪律检查部门、监察部门受理或审结的争议。

第四章 管辖
第十四条 县、区仲裁机关管辖下列人事争议案件：
(一)县、区属以下(含本级)企事业单位发生的争议案件；
(二)上级仲裁机关交办的争议案件。
第十五条 市仲裁机关管辖下列人事争议案件：
(一)跨县、区发生的争议案件；
(二)市属以上(含本级)企事业单位和外商投资企业发生的争议案件；
(三)涉及国家机关的争议案件；
(四)上级仲裁机关交办的争议案件。
第十六条 上级仲裁机关有权向下级仲裁机关交办案件，也可以直接受理下级仲裁机关管辖的案件。

第五章 当事人
第十七条 申请人事争议仲裁的当事人必须是与争议有直接利害关系的公民、法人或其它组织。
第十八条 依照本规定为保护自己合法权益对争议提请仲裁公民、法人或者其他组织是申请人；申请人所指侵犯其合法权益或者同其合法权益发生争议的公民、法人或者其他组织是被申请人。
第十九条 当事人可以委托一至二人作为代理人参与仲裁活动。委托他人代理，必须向仲裁机关提交由委托人签名盖章的授权委托书，并注明委托事项和权限。
第二十条 同当事人申请仲裁的问题有利害关系的公民、法人或者其他组织，可以作为第三人申请参加仲裁活动，或者由仲裁机关通知参加仲裁活动。

第六章 申请和受理
第二十一条 当事人就发生的争议向仲裁机关申请仲裁，必须符合仲裁机关管辖的区域和受案范围，必须有明确的被申请人、具体请求和事实根据。
第二十二条 当事人向仲裁机关申请仲裁，应当在发生争议之日起三个月内提出。
第二十三条 当事人向仲裁机关申请仲裁，应当提交申请书，并按被申请人人数提交申请书副本。
第二十四条 仲裁机关接到申请书后，应在七日内立案或者作出不予受理的决定。不予受理的，应说明理由。

第七章 审理和仲裁
第二十五条 仲裁机关应当在立案之日起七日内，将申请书副本发送被申请人。被申请人应当在收到申请书副本之日起十日内向仲裁机关提交答辩书和有关证据。被申请人不提交答辩书的，不影响仲裁机关对案件的审理。
第二十六条 仲裁机关受理简单案件，可指定一名仲裁员进行调解、仲裁；对于重大、复杂案件，由一名仲裁员任仲裁长，组成三人以上的仲裁庭进行调解、仲裁。
第二十七条 仲裁员有下列情形之一的，应当自行回避，当事人也有权申请其回避：
(一)本案的当事人或当事人的近亲属；
(二)与本案有利害关系的；
(三)与本案当事人有其它关系可能影响公正裁决的。
人事仲裁委员会办公室主任的回避，由人事仲裁委员会决定；其他人员的回避，由人事仲裁委员会办公室主任决定。
第二十八条 仲裁机关审理争议案件以法律、行政法规、地方性法规为依据；法律、法规无明文规定的，以规章为依据；法律、法规、规章无明文规定的，参照省、市政府行政职能部门制定的规范性文件。
第二十九条 仲裁机关有权查阅与争议有关档案和资料，有权向相关组织和公民调查，收集证据，有关单位和个人不得拒绝。对涉及国家机密和个人隐私的材料，应当依照法律规定保密。
第三十条 仲裁机关在处理案件时，应在查明事实、分清责任的基础上，先行调解。
第三十一条 仲裁机关对调解达成的协议，经当事人签字后制作调解书。调解书由仲裁员署名并加盖仲裁机关的印章。
第三十二条 调解未达成协议或在调解书送达前当事人翻悔的，应进行裁决。
第三十三条 仲裁机关仲裁案件，应当提前三天以书面方式将仲裁的时间、地点通知当事人。经两次通知，当事人无正当理由不到场的，对于申请人按撤销申请处理，对于被申请人可缺席仲裁。
第三十四条 仲裁庭评议仲裁案件实行少数服从多数的原则。对于不同意见，必须作出笔录如实记载，并由评议成员签名，必要时提交人事仲裁委员会决定。
第三十五条 仲裁机关裁决案件后五日内制作裁决书。裁决书由仲裁庭成员或独任仲裁员签署姓名、日期，加盖仲裁机关印章。
第三十六条 当事人对县、区仲裁机关的裁决不服的，应在收到裁决书之日起十五日内向市仲裁机关申请复议；复议机关应在收到申请书之日起三十日内作出复议决定。
第三十七条 当事人对市仲裁机关的裁决不服的或申请人对复议决定不服的，可在收到裁决书或复议决定书之日起十五内向当地人民法院提起诉讼。复议机关逾期不作出决定的，申请人可在复议期满之日起十五日内向人民法院提起诉讼。
第三十八条 仲裁机关在审理案件过程中对于需要驳回申请、准予撤销申请、中止或终结仲裁、复议案件、补正已下达的仲裁文书的，应制作裁定书。
第三十九条 仲裁机关审理争议案件，一般应当在收到申请书之日起两个月内结案。因特殊情况必须延长结案期限的，报人事仲裁委员会主管领导批准。

第八章 送达
第四十条 仲裁机关制作的调解书、裁决书、裁定书，应当在印制后的五日内送达当事人。
第四十一条 送达必须有送达回证，由受送达人在送达回证上签署收到日期，签名或盖章。
第四十二条 送达仲裁书应当直接送交争议当事人。本人不在的，交其同住成年家属签收，亦可交代理人签收。直接送达有困难的，可以委托当事人所在单位领导代为送达，也可以挂号邮寄送达。挂号邮寄送达的，以挂号回执上注明的取件日期为送达日期。
第四十三条 受送达人拒绝接收仲裁文书的，送达人应当在送达回证上记明拒收事由和日期，并由送达人、见证人在送达回证上签名盖章后，把仲裁文书留在受送达人的住处或所在单位，即视为送达。当事人拒收调解书的视为翻悔。
第四十四条 仲裁机关的调解书一经送达，裁决书、裁定书送达后当事人逾期未向法院起诉的，即发生法律效力。

第九章 执行和监督
第四十五条 对已经发生法律效力的调解书、裁决书、裁定书，当事人必须履行。
对拒不履行发生法律效力的调解、裁决和裁定的单位，仲裁机关可建议其上级主管机关和监察部门对其负责人给予批评教育或行政处分。
第四十六条 当事人对已经发生法律效力的调解、裁决、裁定认为有错误的，可以向原仲裁机关或者上一级仲裁机关提出申诉，受理机关应在七日内作出受理或不受理的决定。申诉期间，调解、裁决、裁定不停止执行。
第四十七条 人事仲裁委员会主任、副主任对本仲裁机关已经发生法律效力的仲裁文书发现确有错误，认为需要再审的，应提交人事仲裁委员会讨论决定是否再审。
第四十八条 市仲裁机关对县、区仲裁机关已经发生法律效力的调解、裁决、裁定发现确有错误的，有权提审或责成县、区仲裁机关再审。
第四十九条 上、下级仲裁机关就再审发生争议时，是否再审由上级仲裁机关决定，下级仲裁机关必须执行。
第五十条 仲裁机关对再审案件，必须另行组成仲裁庭进行审理。
第五十一条 仲裁工作人员在办案中营私舞弊、收受贿赂、敲诈勒索、侵犯当事人的合法权益，情节轻微的，由所在单位给予行政处分；情节严重、构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第十章 附则
第五十二条 本规定由市人事局负责解释。
第五十三条 本规定自发布之日起施行。《沈阳市人才流动争议仲裁试行规定》(沈政发〔1988〕36号)即行废止。



1990年4月19日
辽宁省人民政府办公厅


辽宁省人民政府办公厅关于印发辽宁省融资性担保机构管理暂行办法的通知

辽政办发〔2010〕15号


各市人民政府，省政府各厅委、各直属机构：
　　经省政府同意，现将《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》印发给你们，请按照执行。



二○一○年四月十六日



辽宁省融资性担保机构管理暂行办法



第一章 总 则
　　第一条　为加强对融资性担保机构的监督和管理，规范融资性担保机构行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国担保法》、《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）、《融资性担保公司管理暂行办法》及国家相关法律法规，制定本办法。
　　第二条　本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
　　本办法所称融资性担保机构（以下简称担保机构）是指由政府或自然人、企业法人、其他社会组织出资依法设立的，经营融资性担保业务的担保机构。
　　凡在省内注册并从事融资性担保业务的担保机构的设立、变更、经营活动和监督管理均适用本办法。
　　第三条　担保机构应当按照法律、法规和本办法的规定，在政府监管部门的管理下开展业务，以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。
　　第四条　省政府金融办是全省担保机构的监管部门，负责制定融资性担保业务监督管理办法，会同有关部门研究制定全省融资性担保业务发展的政策措施，全省担保机构的设立审批，融资性担保业务、机构的日常监管，担保机构的重组和市场退出，协调处置担保机构发生的风险。
　　第五条　担保机构风险处置实行属地化管理，各市政府是担保机构风险处置的第一责任人。省政府金融办委托各市政府金融办（统指12个市政府金融办和大连市金融局、铁岭市金融委，下同）开展担保机构日常监督管理工作，对担保机构的风险管理、内部控制、资产质量、准备金提取等情况实施持续动态监管。原经省机构编制部门批准成立的省级担保机构由省政府金融办管理。

第二章 设立、变更和终止

　　第六条　设立担保机构应经省政府金融办批准，由省政府金融办颁发经营许可证。
　　申请设立企业性质的担保机构，须向拟注册地市政府金融办提交申请，经市政府金融办出具初审意见后，报省政府金融办审批；申请设立事业性质的担保机构，除履行上述审批程序外，还须报同级机构编制部门审批。
　　第七条　经批准设立的担保机构，以企业性质运作的，持省政府金融办批准文件到所在地工商行政管理部门办理登记注册手续，并按照规定到所在地税务机关办理税务登记手续；以事业单位性质运作的，持省政府金融办批准文件和机构编制部门批准文件到同级事业单位登记管理部门办理登记注册手续。
　　第八条　未经省政府金融办批准的担保机构，各级工商行政管理部门和事业单位登记管理部门不得为其办理登记注册手续。任何单位和个人未经省政府金融办批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。
　　第九条　企业性质担保机构的设立必须具备最低限额的注册资本：
　　（一）跨省区开展担保业务的注册资本不得低于人民币3亿元；
　　（二）在省内开展担保业务的注册资本不得低于1亿元；
　　（三）在省内市范围内开展担保业务的注册资本不得低于3000万元；
　　（四）在省内县域范围内开展担保业务的注册资本不得低于2000万元。
　　注册资本为实缴货币资本，其来源应真实合法，由出资人或发起人一次足额缴纳。
　　第十条　除满足最低注册资本限额外，企业性质担保机构的设立还应具备下列条件：
　　（一）有符合国家相关法律规定的章程；
　　（二）有具备持续出资能力的股东；
　　（三）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员；
　　（四）有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度；
　　（五）有符合要求的营业场所；
　　（六）省政府金融办规定的其他审慎性条件。
　　董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理办法由省政府金融办另行制定。
　　第十一条　企业性质担保机构的设立，应报送下列材料：
　　（一）申请书，应当载明拟设立担保机构的名称、注册地、注册资本和业务范围等事项；
　　（二）可行性研究报告；
　　（三）章程草案；
　　（四）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》；
　　（五）股东名册及其出资额、股权结构；
　　（六）股东出资的验资证明（外资除外）以及持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关材料；
　　（七）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明；
　　（八）经营发展战略和规划；
　　（九）营业场所证明材料；
　　（十）省政府金融办要求的其他相关材料。
　　第十二条　外商投资担保公司的设立须向拟注册地市政府金融办和市外经贸部门提交申请，经市政府金融办和市外经贸部门出具初审意见后，分别上报省政府金融办和省外经贸厅，经省政府金融办批准后，由省外经贸厅审批公司合同、章程。其中，拟在沈阳市、大连市注册的外商投资担保公司，经市政府金融办上报省政府金融办批复后，由沈阳市、大连市外经贸局审批公司合同、章程。设立审批条件按照本办法关于企业性质担保机构的设立审批条件执行。
　　第十三条　经批准设立的外商投资担保公司持省政府金融办和省外经贸厅（或沈阳市、大连市外经贸局）的批准文件到所在地工商行政管理部门办理登记注册手续。外商投资担保公司完成工商注册之日起6个月内，注册资本金应全部到位，并提交法定验资机构出具的验资报告到省政府金融办和省外经贸厅（或沈阳市、大连市外经贸局）备案。
　　第十四条　市政府金融办、市外经贸部门、省政府金融办和省外经贸厅应分别自收到设立担保机构完整申请材料之日起1个月内完成初审意见或做出是否批复的意见。
　　第十五条　经批准的担保机构应自省政府金融办批准文件印发之日起3个月内完成筹建及办理注册登记手续。以中外合作、外商合资、外商独资形式设立的融资性担保公司，应当自省政府金融办批准文件印发之日起1个月内向工商行政管理部门申请设立登记。逾期未完成的，原批准文件自动失效。经筹建人申请，省政府金融办批准，筹建期可延长3个月。担保机构在筹建期内不得从事任何担保业务活动。
　　第十六条　注册资本1亿元以上的担保机构可在省内设立分支机构。申请设立时，须持其所在地市政府金融办出具的同意函，向拟设分支机构的注册地市政府金融办提交申请，经市政府金融办出具初审意见后，报省政府金融办审批。
　　第十七条　注册资本3亿元以上的外省担保机构可在我省设立分支机构。申请设立时，须持原所在地省级监管部门出具的同意函，向拟设分支机构的注册地市政府金融办提交申请，经市政府金融办出具初审意见后，报省政府金融办审批。
　　第十八条　担保机构分支机构的设立，应报送下列材料：
　　（一）申请书，应当载明拟设立担保机构分支机构的名称、注册地和业务范围等事项；
　　（二）法人所在地监管部门出具的同意函；
　　（三）可行性研究报告；
　　（四）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》；
　　（五）担保机构近2年财务报告、经营情况及风险管理相关文件；
　　（六）法人授权书及法人营业执照副本复印件；
　　（七）拟设分支机构高级管理人员的资格证明；
　　（八）营业场所证明材料；
　　（九）省政府金融办要求的其他相关材料。
　　第十九条　市政府金融办和省政府金融办应分别自收到担保机构新设分支机构完整申请材料之日起，1个月内完成初审意见或做出是否批复的意见。
　　第二十条　经省政府金融办批准的担保机构分支机构，应在3个月内完成筹建及办理注册登记手续，逾期未完成的，原批准文件自动失效。经筹建人申请，省政府金融办批准，筹建期可延长3个月。担保机构分支机构在筹建期内不得从事任何担保业务活动。
　　第二十一条　注册资本3亿元以上的担保机构可在省外设立分支机构，申请设立时，须向所在地市政府金融办提交申请，经市政府金融办出具初审意见后，报省政府金融办审批。担保机构应自完成省外分支机构工商注册后1个月内，持分支机构营业执照副本复印件报省政府金融办和所在市政府金融办备案。
　　第二十二条　非融资性的担保机构申请从事融资性担保业务，须符合企业性质担保机构的设立审批条件，向所在地市政府金融办提交申请，经市政府金融办出具初审意见后，报省政府金融办审批。
　　第二十三条　非融资性的担保机构申请从事融资性担保业务，应报送下列材料：
　　（一）从事融资性担保业务申请书；
　　（二）公司章程、内部管理制度及风险控制制度等文件；
　　（三）法定验资机构出具的验资报告；
　　（四）董事、监事、高级管理人员的简历；
　　（五）营业场所所有权或使用权的证明材料；
　　（六）公司营业执照复印件、上两年财务会计报告和信用记录报告；

　　（七）省政府金融办要求的其他相关材料。
　　第二十四条　市政府金融办和省政府金融办应分别自收到从事融资性担保业务完整申请材料之日起，1个月内完成初审意见或做出是否批复的意见。
　　第二十五条　经省政府金融办批准的从事融资性担保业务的非融资性担保机构，应在1个月内完成工商登记变更手续，逾期未完成的，原批准文件自动失效。非融资性担保机构在工商登记变更前不得从事任何融资性担保业务活动。
　　第二十六条　担保机构有下列变更事项之一的，在工商登记变更前须经省政府金融办批准：
　　（一）变更名称；
　　（二）变更组织形式；
　　（三）变更注册资本；
　　（四）变更注册地；
　　（五）调整业务经营范围；
　　（六）变更法定代表人、董事、监事、高级管理人员；
　　（七）变更股权或股东；
　　（八）分立或合并；
　　（九）修改章程；
　　（十）省政府金融办规定的其他变更事项。
　　第二十七条　担保机构分支机构有下列变更事项之一的，在工商登记变更前须经省政府金融办批准：
　　（一）变更机构名称；
　　（二）调整业务经营范围；
　　（三）机构注销、合并；
　　（四）省政府金融办规定的其他变更事项。
　　第二十八条　担保机构或分支机构向省政府金融办提出变更申请，应提交申请报告及相关申请材料，其中担保机构分立或合并、分支机构注销或合并事项需同时提交市政府金融办初审意见。省政府金融办在1个月内批复变更申请。经批准后，担保机构或分支机构应在1个月内到工商行政管理机关办理变更登记手续。
　　第二十九条　担保机构因分立、合并或出现章程规定的解散事由需要解散的，应向所在地市政府金融办提出申请，市政府金融办出具初审意见后，向省政府金融办提出申请。申请时须提交以下材料：
　　（一）解散申请报告；
　　（二）股东会议决议或出资人决定；
　　（三）清算程序；
　　（四）债权债务安排方案；
　　（五）资产分配方案；
　　（六）省政府金融办要求的其他文件。
　　第三十条　市政府金融办和省政府金融办应分别自收到担保机构完整的解散申请材料后1个月内完成初审意见或做出是否批复的意见。担保机构被批准解散的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，并向工商行政管理机关办理注销登记。
　　第三十一条　担保机构有重大违法经营行为，由省政府金融办予以撤销，法律、行政法规另有规定的除外。被撤销的担保机构应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。
　　第三十二条　担保机构解散或被撤销的，市政府金融办要监督其清算过程。担保责任解除前，担保机构出资人不得分配财产或从担保机构取得任何利益。
　　第三十三条　担保机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。

第三章 经营管理

　　第三十四条　担保机构应当依法建立健全法人治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，在其经营范围内开展经营活动。
跨省、自治区、直辖市设立分支机构的担保机构，应当设2名以上的独立董事。
　　第三十五条　担保机构可以经营下列部分或全部融资性担保业务：

　　（一）贷款担保；
　　（二）票据承兑担保；
　　（三）贸易融资担保；
　　（四）项目融资担保；
　　（五）信用证担保；
　　（六）省政府金融办规定的其他融资性担保业务。
　　第三十六条　担保机构可以兼营下列部分或全部业务：
　　（一）诉讼保全担保；
　　（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；
　　（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；
　　（四）以自有资金进行投资；
　　（五）省政府金融办规定的其他业务。
　　第三十七条　担保机构可以办理再担保和债券发行担保业务，但应同时符合下列条件：
　　（一）近2年无违法、违规不良记录；
　　（二）省政府金融办规定的其他审慎性条件。
　　第三十八条　担保机构不得从事下列活动：
　　（一）吸收存款；
　　（二）发放贷款；
　　（三）受托发放贷款；
　　（四）受托投资；
　　（五）省政府金融办规定不得从事的其他活动。
　　担保机构从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。
　　第三十九条　担保机构应当配备或聘请具有相关资格的经济、金融、法律、技术等方面专业人才。
　　跨省、自治区、直辖市设立分支机构的担保机构应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。
　　第四十条　担保机构收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由担保机构与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。对于担保费率明显低于或高于市场一般水平的，担保机构应向市政府金融办说明。

第四章 风险控制

　　第四十一条　担保机构应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。
　　第四十二条　担保机构对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。
　　第四十三条　担保机构的融资性担保责任余额不得超过净资产的10倍。
　　第四十四条　担保机构以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。
　　第四十五条　担保机构应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。
　　省政府金融办可以根据担保机构责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。担保机构应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。
　　第四十六条　担保机构应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映自身的财务状况、经营成果和现金流量。
　　第四十七条　担保机构不得为其母公司或子公司提供融资性担保。

　　第四十八条　担保机构办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息，并有权对相关情况进行核实。
　　第四十九条　担保机构与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。
　　第五十条　担保机构与债权人应当建立担保期间被担保人相关的信息交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。
　　第五十一条　担保机构应当按照省政府金融办的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。
　　第五十二条　征信管理部门应当将担保机构的有关信息纳入征信管理体系，并为担保机构查询相关信息提供服务。

第五章 监督管理

　　第五十三条　省政府金融办和各市政府金融办要依据本办法第二章的规定认真履行担保机构设立的审批职责，在规定的时限内做出批复，对不具备从事融资性担保业务条件的不予批准。
　　第五十四条　省政府金融办和各市政府金融办要建立健全担保机构信息资料收集、整理、统计分析制度和监管记分制度，对经营及风险状况进行持续监测。
　　各市政府金融办应于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业年度发展和监管情况，并于次年1月底前向省政府金融办和各市人民政府报告本辖区上一年度融资性担保行业发展情况和监管情况。
　　第五十五条　担保机构应当按照规定向省政府金融办和各市政府金融办报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。担保机构报送的各类文件和资料应真实、准确、完整。
　　第五十六条　担保机构应按季度向省政府金融办和各市政府金融办报告资本金的运用情况。省政府金融办根据审慎监管的需要，适时提出担保机构的资本质量和资本充足率要求。
　　第五十七条　省政府金融办和各市政府金融办根据监管需要，有权要求担保机构提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。
　　省政府金融办认为必要时，可向银行业金融机构等债权人通报所监管有关担保机构的违规或风险情况。
　　第五十八条　省政府金融办和各市政府金融办根据监管需要，可对担保机构进行现场检查。担保机构应当予以配合，并按照要求提供有关文件、资料。现场检查时，检查人员不得少于2人，并向担保机构出示检查通知书和相关证件。
　　第五十九条　担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应立即采取应急措施并向省政府金融办和市政府金融办报告。
　　第六十条　担保机构应及时向省政府金融办和市政府金融办报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。
　　第六十一条　各市政府金融办应会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。
　　第六十二条　各市政府金融办应及时向省政府金融办和各市人民政府报告本辖区融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。
　　第六十三条　省政府金融办对担保机构实行动态管理，委托各市政府金融办在每年2月1日至3月31日期间对本辖区担保机构进行年检登记。对符合本办法规定且年检合格的担保机构予以公开公示；对年检不合格或连续2年未开展融资担保业务的担保机构提出警告、限期整改，情节严重或整改后仍不符合规定的，取消其经营融资性担保业务资格。年检登记的具体办法由省政府金融办另行制定。
　　第六十四条　建立担保机构管理人员的培训和资质认定制度。由省政府金融办委托行业协会，定期组织担保机构中层以上管理人员资质培训，培训合格的颁发资质认证合格证书。
　　第六十五条　加强对担保机构从业人员的培训，新进入担保行业的从业人员必须进行岗前培训。由省政府金融办委托行业协会定期或不定期组织各种形式的培训，提高担保行业从业人员素质。

第六章 行业自律

　　第六十六条　辽宁省融资担保协会（以下简称“担保协会”）为社会团体法人，作为行业自律性组织，履行自律、维权、服务等职责。担保机构、协作银行、中介机构可自愿申请加入担保协会。
　　第六十七条　省政府金融办是担保协会的主管部门。担保协会在省政府金融办的指导下，开展担保业务及人员培训、服务标准制定、情况统计、融资咨询、理论研究和对外交流，组织会员业务合作、协调会员与银行间相关事务活动。

第七章 法律责任

　　第六十八条　省政府金融办和各市政府金融办从事担保机构监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）违反规定审批担保机构的设立、变更、终止以及业务范围的；

　　（二）违反规定对担保机构进行现场检查的；
　　（三）未依照本办法第五章第六十二条规定报告重大风险事件和处置情况的；
　　（四）其他违反法律法规及本办法规定的行为。
　　第六十九条　担保机构违反法律、法规及本办法规定，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作出处罚规定的，由省政府金融办责令改正，按照有关规定给予警告、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八章 附 则
　　第七十条　事业性质担保机构的设立、变更、经营和监管比照企业性质担保机构执行。鼓励事业性质担保机构转为公司制担保机构。
　　第七十一条　本办法施行前已经设立的担保机构（包括信用担保公司、投资担保公司等）从事融资性担保业务的，应当予以规范，在2010年12月31日前达到本办法要求，并获得融资性担保机构资格的核准确认。
　　第七十二条　本办法施行前已经设立的担保机构（包括信用担保公司、投资担保公司等）不从事融资性担保业务的，应当在办理2010年度工商年检时，由工商行政管理部门在其经营范围中注明“融资性担保业务除外”。
　　第七十三条　本办法自颁布之日起执行。